“您好，我要办张一类卡，要取98万元的‘扶贫款’。”7月14日上午，一位客户神色匆匆地走进湖北枝江农商银行董市支行，焦急地提出开卡需求。这看似寻常的业务办理请求，却在该支行工作人员的细致排查下，揭开了一场电信诈骗的伪装。
据客户描述，其收到了“圆梦启航”扶贫资金的领取通知，目前“扶贫APP”提示其账户余额为98万元，只要办理一张农商银行一类银行卡即可提现。当该支行柜员按规定询问所谓的扶贫资金具体情况时，客户却反复强调“平台指定要农商银行卡”，对于资金来源、发放单位等关键信息始终语焉不详。高达98万元的金额与含糊其词的表述形成强烈反差，让该支行工作人员心头警铃大作。
“近期电信诈骗案件频发，尤其是不法分子常冒用扶贫、补贴等名义设局，诱导受害人参与洗钱、诈骗等非法活动。”该支行工作人员迅速联想到这类作案手法，当即提高警惕，一边安抚客户情绪，一边展开深入询问。在耐心沟通中，客户终于道出实情：所谓的“圆梦启航”扶贫资金竟是来自一个陌生的微信群，群里有人指引他办卡领钱，自己对项目详情却一无所知。
这一说法与近期曝光的骗局案例高度吻合。该支行工作人员立刻意识到情况危急，果断拒绝了客户的开卡要求，并向客户详细讲解了相关诈骗套路。
此次成功堵截异常开户事件，是枝江农商银行长期重视风险防控、着力提升员工素养的成果体现，更是全员以高度责任心和敏锐洞察力践行金融安全职责的生动实践。下一步，该行将持续强化案防意识，在客户身份识别上追求精准、开户用途审核上坚守严格、异常行为监测上保持敏锐，以实际行动筑牢金融防线，彰显防范电信诈骗“守门人”担当。
作者：罗晶晶
